保険ショップで保険見直しをしてもらう

保険ショップで保険見直し

保険ショップで保険見直しをしてもらう
生命保険見直しは、ライフステージに合わせて行っていくのが良いとされます。たとえば「結婚したとき」には、一家の大黒柱が残念ながら亡くなってしまった場合に「ご遺族の生活」に関する保障が必要になります。しかし時間が経って、お子さんが成長し自分の力で稼げるようになったなら、お子さんの分の保障は減らしていくということができます。このように「生命保険には一度加入したら終わり」という時代ではなくなっていることを、知っておきましょう。

保険ショップの多くは、生命保険見直しの相談を積極的に受け付けています。見直しの流れとしては、まず「必要な保障がどのくらいなのか」を割り出すことからスタートします。そのためには「ご自身、ご家族の年齢は？」「お子さんにはどういう教育を受けさせたいか？」「家は持ち家か、賃貸か？」など、ご家族の状況を伝えることから始まります。

保険ショップやファイナンシャルプランナーのもとに相談に訪れる人は「お金のことが心配なんだけれど、何がどう不安なのかわからない」という状態の人も、いるのだそうです。そこでまずは「ご自身の現状や、目指して生きたい将来像」などをしっかりと伝えましょう。

次に「現在加入している生命保険の状況を伝える」ということになります。注意が必要なのは、生命保険見直しをしたからといって、必ずしも保険料が安くなるとはいえないかもしれない、ということです。現在の保険内容では保障が不足するという場合には、保障を拡充しなければならず、保険料がかさむこともあるのです。ただし、将来のリスクに備えることも大切ですが、今の生活を破綻させないことも大切です。そのバランスを考える上で、保険ショップやファイナンシャルプランナーなどの存在は、頼りになるといえるでしょう。

また、お子さんの学費を確保するには「学資保険」に加入しなければいけない、という思い込みがある人もいます。しかし、最近は学資保険という名称が使われていないものもありますし、低解約返戻金型の生命保険を活用して学費を確保する、という方法もあります。どうしても保険料が負担できないなら、奨学金や教育ローンの活用もできますので、専門家に相談できるといいですね。

PCサイト

[1]生命保険の見直し目次へ
[2]前ページへ
[3]次ページへ
[4]このページ一番上へ

[0]TOPページへ